【評価損益-71,310円】WealthNavi(ウェルスナビ)の運用報告【2019年8月 第2週】

【評価損益-71,310円】WealthNavi(ウェルスナビ)の運用報告【2019年8月 第2週】

こんにちはユレオです。

私は2019年7月中頃より本格的に資産運用を始めており、素人でも安心して手堅く資産運用が出来るWealthNavi(ウェルスナビ)のサービスを利用しています。

「WealthNavi(ウェルスナビ)」はウェルスナビ株式会社が運営する国際分散投資を自動運用するシステムで、「長期・積立・分散」の資産運用を全自動で行うロボアドバイザーサービス「WealthNavi」を一般向けにリリースしたサービスです。

ウェルスナビ株式会社は2015年4月に創業された若い会社ですが、金融庁が奨励する「リターンの安定した投資を行うには、投資対象のグローバルな分散、投資時期の分散、長期的な保有の3つを組み合わせて活用することが有効」という理想的な資産運用をAIを使って運用を行います。

詳しくはこちらの記事で触れています。

https://tamashii-yusaburuyo.work/%e5%88%9d%e5%bf%83%e8%80%85%e3%81%a7%e3%82%82%e8%b3%87%e7%94%a3%e9%81%8b%e7%94%a8%e3%81%97%e3%81%9f%e3%81%84

週に1回程度WealthNavi(ウェルスナビ)の運用結果がどうなっているかをブログで公開しているいるのですが、先週は世界的な経済指標が大きく低下したこともあり、円建てではマイナスが膨らみました。

それは8月第2週(8月4日~10日)のWealthNavi(ウェルスナビ)の運用報告をさせていただきます。

2019年8月4日~10日のウェルスナビの運用報告

さて、先週は米中の貿易摩擦の懸念から円高に動いたため、円建ての資産は-4.57%と大きく目減りしました。

ただ、ドル建てだと-1.69%なので、それほど下げていません。

WealthNavi(ウェルスナビ)は主に世界市場を対象とした資産運用であるため、円高が進むと資産が目減りします。

海外で株取引するとき同じだね、これは仕方がない(´-ω-`)

週の前半は値を大きく下げて評価損がふくらみ、その後持ち直した感じです。

ドル建てでは-1.69%の評価なので、現状の世界情勢をみるとまずまずと言えます。

今回の件で分かったこととして、WealthNavi(ウェルスナビ)は円高が進んだ時に追加購入すると運用効率が高いことが分かりました。

今後円高が進み、1ドルが103円くらいまで上がったときに追加購入を検討してみます。

NYダウの値動き

WealthNavi(ウェルスナビ)は6~7つの海外上場ETFを通じて、世界約50カ国1万1000銘柄に分散投資し、またその中には世界を代表する会社の株式も含まれます。

どこの市場の値動きを見れば良いか分かりにくいかと思いますが、世界で一番影響力を持つ「NYダウ」の値動きを見ればおおよそ問題ありません。

8月の頭に大きく下がりましたが、底打ち感があり一度切り替えしました。

ただ世界情勢としては日中貿易戦争の状況の悪化などが考えられるため、しばらくは25000を目指すのではと予想しています。

うーんしばらくは静観かな~(`・ω・´)

WealthNavi(ウェルスナビ)のポートフォリオ

マイナスが大きく膨らんでいますが、先ほども申した通り、主な理由は円高が進んだことなので、資産運用本体としては-1.69%と評価損は少ないです。

将来的に円安に進めばそれだけで資産が増えることになるので、あまり気に長期運用いたします。

WealthNavi(ウェルスナビ)は発注や積立も自動で行ってくれることや、資産の状況が変化してポートフォリオの見直したが必要になったとしても、ユーザーの目的に合わせた投資プランを自動で行ってくれます。

投資の知識が足りないくてリバランス(資産のバランス調整)に迷うようなことなく対応してくれるので本当に楽です。

WealthNavi(ウェルスナビ)はこれから資産投資をする方にはおすすめ

WealthNavi(ウェルスナビ)の最大メリットは「投資に対して知識がない方」でも「将来どれくらいお金を貯めたいか」という目的に合わせて最適なポートフォリオを作成してくれることと、幅広く資産運用を行い「グローバルな投資」「投資時期の分散」「長期的な保有」を行ってくれることです。

リスクを最小限に下げることや、難しいことを覚えなくてもグローバルな資産運用を始められるので、これから金融や資産運用を勉強するという方には大変マッチしたサービスです。

WealthNavi(ウェルスナビ)の詳細についてはこちら

\スマホで世界水準の資産運用が行える

最後に

ここまで資産運用中のWealthNavi(ウェルスナビ)の運用報告をさせていただきました。

本来、投資の勉強は金融について学び、実際にお金を運用しながら覚えていくというのが正しいスタイルです。

その為、勉強をせずにいきなり株式投資などを始めると、素人だと痛い目にあうことがあります。

https://tamashii-yusaburuyo.work/1000%e4%b8%87%e5%86%86%e3%81%ae%e5%90%ab%e3%81%bf%e6%90%8d

今後は失敗をしない為にも、しっかりと金融について勉強をする必要はあるわけですが、勉強も安全に行いたいと考え、WealthNavi(ウェルスナビ)のサービスを利用しています。

WealthNavi(ウェルスナビ)はスマートフォンで手軽に始められることや、管理も大変楽であると事や、少額でも資産運用が始められるので、これから方資産運用の勉強を始められる方にはおすすめだと思います。

Source: 魂を揺さぶるヨ!

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